https://zhinvo.com/ 交易所注册与身份认证的逐项对照笔记。 zh-Hans Sat, 10 Oct 2026 09:00:00 +0000 https://zhinvo.com/articles/kyc-occupation-income-purpose-of-account/ https://zhinvo.com/articles/kyc-occupation-income-purpose-of-account/ Wed, 14 Oct 2026 09:00:00 +0000 开户或认证时被问交易目的、预计交易额和职业，对应反洗钱规则里业务关系的目的和预期性质；英国条例要求在英国经营的加密资产交易服务商评估这一项。欧盟新条例 2027 年 7 月 10 日起适用。 https://zhinvo.com/articles/source-of-wealth-vs-source-of-funds/ https://zhinvo.com/articles/source-of-wealth-vs-source-of-funds/ Sat, 10 Oct 2026 09:00:00 +0000 收到平台要财富来源证明的通知，要交代的是全部资产的来历，和之前交过的资金来源说明答的不是同一个问题。英国条例第 33 条、第 35 条对在英国经营的机构写明了要查这一项的情形：往来对象或交易的一方设立在特定高风险名单国家，客户是政治公众人物或其家庭成员、已知的密切关系人。欧盟新条例 2027 年 7 月 10 日起适用。 https://zhinvo.com/articles/travel-rule-beneficiary-name-on-withdrawal/ https://zhinvo.com/articles/travel-rule-beneficiary-name-on-withdrawal/ Thu, 08 Oct 2026 09:00:00 +0000 提币页要填收款人姓名，是因为旅行规则；欧盟 2023/1113 号条例第 14 条要求加密资产转账附带收款人的姓名。信息缺失时，收款方的服务商按风险程度拒收、退回，或在放币前先索要；条例与欧洲银行管理局的配套指引都自 2024 年 12 月 30 日起适用。 https://zhinvo.com/articles/binance-entity-verification-documents/ https://zhinvo.com/articles/binance-entity-verification-documents/ Mon, 05 Oct 2026 09:00:00 +0000 在币安官网点【注册】再选【创建企业账户】，用企业邮箱收 6 位验证码建号，随后的企业认证依次填基本信息、相关人员、上传文件、声明四部分。公司文件清单按注册国家/地区、法定形式和业务性质生成，每个公司仅限申请一个企业账户。 https://zhinvo.com/articles/binance-account-lending-selling/ https://zhinvo.com/articles/binance-account-lending-selling/ Fri, 02 Oct 2026 09:00:00 +0000 币安使用条款 9.2 条要求以你名义注册的账户只能你本人使用，7.2 条写明你对账户所有活动负全责。帮人认证、借号、卖号都和这两条冲突；号已交出去、怀疑账户安全出了问题的，按 16.4 条先用禁用账户功能锁号。 https://zhinvo.com/articles/binance-id-already-used/ https://zhinvo.com/articles/binance-id-already-used/ Tue, 29 Sep 2026 09:00:00 +0000 提示证件已被使用，意思是这张证件已在另一个认证过的个人账户上。能找回旧账户就先找回，分清禁用和关闭；关闭后再认证可能被限制 30 天或更长时间；找不回、或账户不是你开的，就找客服说明。 https://zhinvo.com/articles/binance-without-kyc/ https://zhinvo.com/articles/binance-without-kyc/ Sun, 27 Sep 2026 09:00:00 +0000 新注册的币安账户要先完成标准身份认证才能充值和交易；多年前开户、一直没认证的老账户被切到仅限提现，只能提现、撤单、平仓和赎回。另附网页端与 App 的认证入口，和上传、人脸、审核卡住时怎么办。 https://zhinvo.com/articles/binance-under-18/ https://zhinvo.com/articles/binance-under-18/ Thu, 24 Sep 2026 09:00:00 +0000 币安使用条款要求个人用户年满 18 周岁，未满 18 岁不能注册币安，差几个月也一样。用爸妈身份证开户在条款上撞哪几条、为什么满 18 岁后也转不到孩子名下，以及 6 至 17 岁可用的家长名下萌芽账户能做什么。 https://zhinvo.com/articles/proof-of-address-from-china/ https://zhinvo.com/articles/proof-of-address-from-china/ Sat, 05 Sep 2026 09:00:00 +0000 人在国内准备英文地址证明：哪些机构能出带英文地址的原件、怎么从网银下带文字层的 PDF、地址翻成英文时哪一栏和证件对不上，以及哪些动作会让文件被判成「编辑过」——改文件名不算，截图和拍屏算。 https://zhinvo.com/articles/proof-of-address-not-in-your-name/ https://zhinvo.com/articles/proof-of-address-not-in-your-name/ Sat, 05 Sep 2026 09:00:00 +0000 合租账单在室友名下、住学生宿舍、借住父母家、刚搬家还没出账：四种处境各给一条最快把文件落到自己名下的路，以及要等几个出账周期。还有「室友账单加一封信」为什么走不通。 https://zhinvo.com/articles/binance-change-country-residence/ https://zhinvo.com/articles/binance-change-country-residence/ Sat, 05 Sep 2026 09:00:00 +0000 认证第一屏就三个下拉框：Residence、Document Issuing Country/Region、Document Type。第一个问你住在哪儿，第二个问证件是哪儿发的，第三个问用哪种证件。 https://zhinvo.com/articles/binance-how-to-register/ https://zhinvo.com/articles/binance-how-to-register/ Fri, 04 Sep 2026 09:00:00 +0000 币安怎么注册，这个问题的答案短得有点让人意外：填一个邮箱或者手机号，收验证码，设密码，账户就有了，顺手的话几分钟。真正吃时间的在后面——身份认证那一段，材料没备齐得重来，有几格填错了你自己改不回来。 https://zhinvo.com/articles/binance-how-to-verify/ https://zhinvo.com/articles/binance-how-to-verify/ Sat, 05 Sep 2026 09:00:00 +0000 币安身份认证怎么做？把网页版的流程摊平了看，从点开【身份认证】到屏幕上出现「审核中」，中间隔着五屏：先选三样，再传证件，再做人脸，再核一遍信息，然后就没你的事了。 https://zhinvo.com/articles/binance-kyc-rejected/ https://zhinvo.com/articles/binance-kyc-rejected/ Fri, 04 Sep 2026 09:00:00 +0000 先给结论：被退回之后，排在第一个要查的是证件照片本身合不合格——传的是不是复印件或者手机翻拍、证件有没有过期、关键那一行有没有被反光糊住。这三样自己几分钟就能查完。所以你要是急着找原因，先去看 A 组和 B 组，别一上来就怀疑自己是不是被平台针对了。 https://zhinvo.com/articles/binance-kyc-resubmit/ https://zhinvo.com/articles/binance-kyc-resubmit/ Fri, 04 Sep 2026 09:00:00 +0000 看到未通过那一刻，最顺手的动作是把同一套材料原样再传一次。这个反应太自然了——页面上就摆着一个重新提交的按钮，你手上又正好有那几张图，点下去只要三秒钟。可这三秒钟买到的，通常是又一轮等待和又一次同样的结果。 https://zhinvo.com/articles/binance-kyc-review-time/ https://zhinvo.com/articles/binance-kyc-review-time/ Fri, 04 Sep 2026 09:00:00 +0000 币安自己给过两个时间。一个在你提交完看到的那一屏上，Estimated time 那一格写着 15 mins；另一个在同一家的帮助页正文里，写的是通常 48 小时内完成审核。差了将近两百倍。那到底该按哪个等？ https://zhinvo.com/articles/binance-signup-prep/ https://zhinvo.com/articles/binance-signup-prep/ Fri, 04 Sep 2026 09:00:00 +0000 注册币安真正难的不是哪个按钮找不到，是有几格填完就不再归你改，而你填的时候没人提醒。比如居住地和证件的发证国，页面是分开问的，顺手把两格选成同一个，当下不会有任何提示，代价要等到几屏之后才找上门。 https://zhinvo.com/articles/binance-verification-levels/ https://zhinvo.com/articles/binance-verification-levels/ Fri, 04 Sep 2026 09:00:00 +0000 下面这张表把认证的几档、每一档要交的东西、以及它影响什么排在一起。你的当期额度不在表里——它只写在【账户】-【身份认证】那一页，路径在最后一节。 https://zhinvo.com/articles/expired-id-reverify/ https://zhinvo.com/articles/expired-id-reverify/ Fri, 04 Sep 2026 09:00:00 +0000 提醒你的往往不是交易所。先是银行 App 弹一条「您的证件即将到期」，你顺手点掉了；过两天办别的事又被问了一次，这才想起来——交易所那边用的也是这张证。它现在还能正常用，问题是什么时候会不能用。 https://zhinvo.com/articles/fake-proof-of-address/ https://zhinvo.com/articles/fake-proof-of-address/ Sat, 05 Sep 2026 09:00:00 +0000 2025 年 9 月，香港的科技媒体 unwire 派记者做了一次实测：在内地的网购平台上找到卖伪造香港地址证明的卖家，只报了姓名和性别，二十分钟后收到货——一份伪造的电费单，电子文件和打印件的照片都给齐了。 https://zhinvo.com/articles/handheld-id-photo/ https://zhinvo.com/articles/handheld-id-photo/ Sat, 05 Sep 2026 09:00:00 +0000 一个页面让你举着身份证、露出脸、拍一张。证件贴在下巴旁边，字要看得清；有的还要你另拿一张纸，手写日期和「仅用于某某认证」，一起举进画面。这种照片有个通用的名字：手持身份证照片。在国内办过网贷、开过网店、注销过某些账号的人，多半拍过。 https://zhinvo.com/articles/id-photo-how-to-shoot/ https://zhinvo.com/articles/id-photo-how-to-shoot/ Fri, 04 Sep 2026 09:00:00 +0000 先去做一件事，再回来看这篇：把证件从卡套里抽出来，翻到印着有效期的那一面，看一眼日期。已经过期的，下面这些拍法一条都救不了你，先去补办新的。没过期，咱们再说怎么把它拍好。