提币页让你填收款人姓名，是因为有一类叫旅行规则（Travel Rule）的规定，要求付款方的服务商把付款人和收款人的几项身份信息，随这笔转账交给收款那一头的服务商。欧盟的版本里，收款人一侧要传的是姓名、分布式账本地址和账户号；提到自托管地址、金额超过 1,000 欧元的，付款方的服务商还要评估这个地址是不是归付款人本人拥有或控制。
旅行规则管的是服务商之间随转账传的身份信息
旅行规则约束的是服务商。义务落在替你把币发出去的平台和替收款人把币收进来的平台身上，你在提币页填的内容，是它们履行义务要用的材料。
欧盟把这件事写进了 2023/1113 号条例。条例管的是资金转账和特定加密资产转账要附带哪些信息，俗称旅行规则，欧洲银行管理局为它发布了配套指引（见新闻稿）。
适用范围看服务商的注册地：付款人或收款人任何一方的加密资产服务商（中间服务商也算）注册办事处设在欧盟，这笔加密资产转账就归条例管。条例序言写明，加密资产转账不论金额、不论境内还是跨境，都适用同样的要求。
条例对加密资产转账的界定不看付款人和收款人是不是同一个人。把币从一家平台转到自己在另一家平台的账户，同样是一笔转账，这时收款人姓名填的就是你自己的名字。
第 14 条要传的付款人、收款人信息有哪几项？
付款方的服务商要确保加密资产转账附带两组信息，第 14 条第 1 款列的是付款人的一组，第 2 款列的是收款人的一组。
| 信息项 | 付款人（originator） | 收款人（beneficiary） |
|---|---|---|
| 姓名 | 要 | 要 |
| 分布式账本地址 | 要；条件是转账登记在使用分布式账本技术或类似技术的网络上 | 要；条件相同 |
| 加密资产账户号 | 要；条件是有这样的账户并且用它处理这笔交易。转账不登记在上述网络上时，传的也是账户号 | 要；条件相同 |
| 地址（含国家名称）、官方个人证件号码和客户识别号，或者改为出生日期和出生地 | 要 | 这一组不含此项 |
| 法人机构识别码（LEI），没有 LEI 时用其他可得的等效官方识别码 | 报文格式里有相应字段，并且付款人向自己的服务商提供了才传 | 条件相同，同样由付款人向自己的服务商提供 |
分布式账本地址是一串由字母和数字组成的代码，标识网络上能收发加密资产的地址，你在提币页粘贴的那串收款地址就是它。既不登记在这类网络上、也不经加密资产账户收发的转账，改为附一个唯一交易标识符。
付款人那一组，服务商在把币转出之前要依据来自可靠、独立来源的文件、数据或信息核实准确性；客户身份已经按欧盟反洗钱指令核验过、核验所得的资料按该指令留存的，视为已核实。对在平台开了户的人，这指向开户时做的实名认证。
收款人那一组，付款方的服务商手里未必有，它认识的是自己的客户。第 14 条第 2 款要求转账附带收款人的姓名，第 8 款又规定，在确保完全符合这一条之前，付款方的服务商不得允许发起转账，也不得执行转账。提币页上的收款人姓名一栏，收的就是这一项。
你填的收款人姓名会不会被写到链上？
条例要的是提交，没有要求把这些信息写进链上那笔转账。第 14 条规定，付款人和收款人这两组信息要在转账之前提交，或者与转账同时提交，提交方式要安全，并且符合欧盟的通用数据保护条例（GDPR）；这些信息不要求直接附在加密资产转账上，也不要求包含在转账里。
落到一笔提币上，链上那笔交易带的是地址和数量，姓名、证件号码这些随转账交到收款方的服务商手里。
提到自己的钱包超过 1,000 欧元，平台为什么问地址归谁？
自托管地址是这样一类分布式账本地址，它既不关联任何加密资产服务商，也不关联设在欧盟以外、提供同类服务的实体。自己保管私钥的钱包地址属于这一类。
往这类地址转币时，付款方的服务商要取得并保存付款人、收款人那两组信息，并确保这笔转账能被单独识别。金额超过 1,000 欧元的转账多一步：服务商要采取足够的措施，评估这个地址是否由付款人拥有或控制。
反方向也有对应的规定。币从自托管地址转进平台，收款方的服务商同样要取得并保存那两组信息；超过 1,000 欧元的，评估这个地址是否由收款人拥有或控制。
提币页或事后的通知问到这个地址是谁的，照真实情况答：是自己的钱包就答自己的，是别人的就如实填收款人。平台追问资金来源时也是同一个答法。
收款人信息漏填或没填全，这笔币会怎样？
条例要收款方的服务商有一套有效的程序，检查付款人和收款人的信息有没有随转账一起到，必要时在转账过程中或转账之后做监测。
信息缺了怎么办归第 17 条管。收款方的服务商要有基于风险的程序，用来决定对缺少完整信息的转账是执行、拒绝、退回还是暂停。一旦发现第 14 条要求的信息缺失或不完整，它要按风险程度、不无故拖延地采取下面一种做法：
- 拒绝这笔转账，或者把已经转入的加密资产退回付款人的加密资产账户；
- 在把加密资产交给收款人之前，先索要所需的付款人和收款人信息。
所以在你这一头，漏填或没填全可能表现为币迟迟不进收款人的账户、被退回你发起提币的那个账户，或者收到补信息的要求。
填错是另一回事。把币交给收款人之前，收款方的服务商要依据来自可靠、独立来源的文件、数据或信息，核实收款人信息的准确性。
姓名填收款人本人在收款平台账户上登记的名字，逐字向对方问清楚再填，别凭印象写，也别拿自己的名字顶上。收到补信息的要求，按实际情况补。
条例和欧洲银行管理局指引都从 2024 年 12 月 30 日起适用
条例的生效条款把适用日定在 2024 年 12 月 30 日，在欧盟全体成员国直接适用。
别的国家和地区各有自己的规定，要传哪几项、对自托管地址怎么处理，由当地规则和平台自己的要求决定。你的提币页比第 14 条的清单多一栏还是少一栏，以所用平台当时的页面为准。
欧洲银行管理局的配套指引同样自 2024 年 12 月 30 日起适用。按新闻稿的概括，指引规定了哪些信息应当随资金转账或加密资产转账传递，各类服务商该用哪些步骤发现信息缺失或不完整，以及转账缺少规定信息时应当怎么处理；目标是让旅行规则在欧盟各地按一致而有效的方式实施。